Forex-лицензия на Кипре без обходных путей

«Forex-лицензия на Кипре» — это не товар, который покупают, а авторизация Кипрской инвестиционной фирмы (CIF), которую выдаёт и надзирает Кипрская комиссия по ценным бумагам (CySEC) по закону 87(I)/2017, национальной версии MiFID II. Розничный форекс и CFD входят в этот каркас как инвестиционная услуга, поэтому брокер лицензируется так же, как любая инвестфирма ЕС: с фиксированным минимальным капиталом, реальным комплаенс- и риск-аппаратом, «подходящими» владельцами и управленцами и постоянным надзором. Это жёстко регулируемая сфера. Если вам предлагают «продать forex-лицензию» дёшево и быстро — это либо готовая CIF по полной цене под маркетинговой вывеской, либо вообще не авторизация CySEC.

Что на самом деле покрывает лицензия

Лицензия CIF определяется набором инвестиционных услуг и финансовых инструментов, вписанных в неё. Форекс/CFD-брокеру обычно нужны приём и передача поручений, исполнение поручений от имени клиентов и — если он маркет-мейкер — торговля за свой счёт, по инструментам, включающим CFD и другие деривативы на валюты. Строки «forex» в лицензии нет. Запрошенные услуги определяют и уровень капитала, и глубину проверки CySEC — поэтому корректно очертить объём разрешения это первое реальное решение, а не формальность.

Начальный капитал: три уровня

С июня 2021 года минимальный капитал следует пруденциальному режиму IFR/IFD, а не старым цифрам CRD:

Большинство розничных форекс/CFD-брокеров попадают на €150 000 или €750 000, потому что держат деньги клиентов и часто формируют рынок на собственной книге. Старые €50 000/€125 000/€730 000 заменены с введением IFR/IFD. И начальный капитал — лишь входной билет: после запуска фирма обязана держать собственные средства по большему из двух — требование по фиксированным издержкам либо K-факторы по IFR — и эта величина растёт вместе с бизнесом.

Процесс CySEC по шагам

1. Создаём компанию. Кипрская компания формируется первой — лицензия привязана к юрлицу. См. регистрацию компании как базовый слой.
2. Строим substance и команду. Директора-резиденты, комплаенс-офицер, функции риска и внутреннего аудита, помещение, соразмерное плану.
3. Собираем заявку. Бизнес-план и финансовые проекции, руководство по внутренним политикам и процедурам, оргструктура и досье fit-and-proper на акционеров, директоров и ключевых лиц.
4. Вносим начальный капитал нужного уровня и подтверждаем его.
5. Подаём в CySEC и отвечаем на проверку. Ждите предметных вопросов; качество досье определяет, сколько будет раундов.

Сроки — честно

У CySEC есть законные шесть месяцев на решение с момента, когда заявка полная. Вес несёт именно слово «полная». Месяцы до подачи, ушедшие на комплаенс-каркас и правильную документацию, и определяют общий срок. Мы предпочитаем назвать честный диапазон сразу, а не выдавать законный максимум за обещание.

Паспортизация: зачем вообще регуляция в ЕС

Авторизованная CIF паспортизирует услуги по ЕС и ЕЭЗ в рамках MiFID II — трансгранично или через филиал, после уведомления CySEC. Одна лицензия, один домашний надзор, доступ ко всему единому рынку. В этом и есть предметная разница между брокером под надзором CySEC и номинальным офшорным разрешением: паспорт, доверие клиентов от надзора ЕС и доступ к банковским и платёжным каналам, которые всё чаще отказывают нерегулируемым форекс- и крипто-потокам.

Кому это не подходит

Если план — быстро собрать деньги клиентов с минимальным капиталом и без локальной команды, Кипр не та юрисдикция, и мы скажем это рано, а не проведём вас через полгода к отказу. Маршрут CIF вознаграждает тех, кто строит реальный, капитализированный, поднадзорный бизнес и хочет охват ЕС. Он требователен по замыслу. Смежный, но отдельный вопрос — лицензирование криптоуслуг по MiCA — разобран на странице крипто-лицензии на Кипре; это разные режимы, и лицензия CIF сама по себе не даёт права на криптоуслуги.

Лицензированная CIF остаётся обычной налогово-резидентной кипрской компанией, поэтому корпоративный налог 15% и стандартные обязанности по учёту и аудиту действуют поверх режима CySEC.

Как мы это ведём

1. Сначала очерчиваем разрешение. Сопоставляем нужные вам услуги и инструменты с верным уровнем капитала — до любой подачи.
2. Ставим компанию и substance. Регистрация, директора, офис и функции комплаенса/риска, которые CySEC хочет видеть работающими, а не обещанными.
3. Собираем заявку, выдерживающую проверку. Бизнес-план, руководства и досье fit-and-proper, отвечающие на вопросы CySEC до того, как он их задаст.
4. Ведём диалог с CySEC. Управляем раундами проверки и держим шестимесячный отсчёт на вашей стороне.
5. Поддерживаем лицензию. Мониторинг собственных средств, отчётность и текущие обязательства — потому что авторизация это начало надзора, а не конец работы.